银行转账多少为频繁，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。
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依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查；可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。
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银行转账之后可以撤销吗
可以的。
银行卡转账后是可以撤回的。其实银行卡转账后是否能撤回，这要看你是通过什么方式来转账的。
1.通过ATM机进行的非同名转账在24小时之内可以进行撤回2.在银行柜台办理转账业务时，如果到账方式选择的是24小时到账，那么转账后可以申请撤回3.通过网上银行转账时选择24小时到账也可以申请撤回。但是如果你是通过银行柜台或者网上银行进行转账时选择实时到账，那么转账之后不可以申请撤回的。
4.转出账户为某行卡的话，在受理24小时之内，可以通过柜面或者拨打客服电话向银行申请撤销转账。
