累计净值是什么意思，最新净值和累计净值是什么意思

　　累计净值是什么意思，累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，它反映了该基金自成立以来的所有收益的数据，累计净值其实是按照“现金分红”考虑的净值的。

　　关于最新净值和累计净值是什么意思，基金累计净值是什么意思，单位累计净值是什么意思，理财累计净值是什么意思，最新净值是什么意思等问题，今天小编将带您来分享一下。

累计净值是什么意思

　　累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，它反映了该基金自成立以来的所有收益的数据，累计净值其实是按照现金分红考虑的净值。

　　分红越多，同等条件下，现单位净值越低。

　　累计净值的增长和资产增长是不同步的。

　　当红利再投资后，基金规模相当于被放大，基金增值率被放大。

　　变相给基金带来美化。

　　所以根本反映不出来总收益。

　　累计净值怎么算

　　累计单位净值=单位净值基金成立后累计单位派息金额。

　　如果说单位净值反应了基金当前的价格，那么累计净值就反应了基金净值的累计增长额度，反应了基金净值的历史变迁。

　　由于基金成立时面额通常为一元，那么将基金累计净值减去一元即可得到基金成立以来单位份额的实际收益。

　　累计净值和单位净值有什么区别

　　基金的单位净值其实就是每份基金份额的净值的意思，相当于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。

　　通俗来讲，单位净值指的是每一份基金的价值，也相当于基金的交易价格。

　　基金累计净值其实就是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。

　　因此只要基金分红或拆分之后，通常情况下累计净值就会大于单位净值。

　　累计净值是反映该基金从成立到现在的总体收益情况的数据，在评估基金业绩的时候，就要考虑一下基金的累计净值。

基金的单位净值和累计净值是什么意思？？？？

　　基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。

　　基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。

　　x0dx0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。

　　累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。

　　净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

　　x0dx0ax0dx0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。

　　x0dx0ax0dx0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。

　　净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。

　　x0dx0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。

　　申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。

　　 x0dx0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。